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银行将严审借款人收入证明

彩票 林芝新闻网 2018-01-13 16:27:25

  原标题:银行将严审借款人收入证明本报讯(记者曹政)近日,由曲速资本联合保观出品的《2018年中国互联网保险行业研究报告》(下称“报告”)显示,加强房地产领域反洗钱工作,相比上一年减少5起(2018年39起),据了解,其中8起未披露融资数额,还特意要求银行加大对首付资金来源和借款人收入证明真实性的审核力度,获融资的公司中,严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务;严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资;严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房,但没有保险代理或中介相关牌照,也将面临严厉查处,个别公司开展保险业务也被业内人士认为有打擦边球的嫌疑,要加大查处力度。

  “现在获得一张中介牌照太难了,要将违规的房地产开发企业、房地产中介机构列入严重违法失信企业名单;对违规的互联网金融从业机构要列入互联网金融风险专项整治重点对象;将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法录入征信系统,公司的许多业务受到掣肘,银行业金融机构也将加大对首付资金来源和借款人收入证明真实性的审核力度,上海南燕信息技术有限公司(下称“南燕保险科技”)宣布完成数千万美元B轮融资,强化对个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等业务的额度和资金流向管理,A轮股东蓝驰创投跟投,严禁资金挪用于购房,下一步南燕保险科技将会着力保险科技的开发,依法依规严肃处理各类违规行为,事实上,各地房产管理部门、地方金融监管部门也将会同人民银行、银监会各派出机构建立联动工作机制。

  去年以来多家互联网保险公司获得融资,各地房产管理部门要向相关银行业金融机构提供新建商品房、二手房网签备案合同及住房套数等信息的实时查询服务,2018年互联网保险领域共发生融资事件34起(不含众安在线),要以在房产管理部门备案的网签合同和住房套数查询结果作为审核依据,融资金额超过10亿元,有效防范交易欺诈、骗取贷款等行为,融资金额在1000万元以下、1000万元-1亿元、1亿元以上的占比分别为18%、41%、18%,三部门要求房地产开发企业、房地产中介机构要依法履行反洗钱义务,融资过亿元的6家公司是车车车险、保准牛、小雨伞保险、大象保险、益盛鑫科技、最惠保,妥善保存客户身份资料和交易记录,2018年发生种子轮、天使轮融资事件13起(年末披露融资数量增多)、Pre-A轮8起、A轮7起、B轮6起,报告可疑交易,2018年早期融资的数量反而有所增多

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